Банки не повинні формально підходити до обслуговування політично значущих осіб і відносити всіх їх до категорії клієнтів з високим рівнем ризику ділових відносин та невиправдано обмежувати для них доступ до фінпослуг.
Таку рекомендацію надав банкам Національний банк України.
Ідеться про політично значущих осіб, членів їх сімей та осіб, пов’язаних із політично значущими особами (PEP).
Регулятор наголошує, що банки мають застосовувати ризик-орієнтований підхід під час роботи з PEP.
При цьому рахунки, відкриті в банку, використовуються переважно для отримання заробітної плати, соціальних виплат або обсяг фінансових операцій за всіма рахунками PEP у банку не перевищує 400 тис. гривень за місяць.
Зокрема, щодо отримання дозволу керівництва на встановлення / продовження ділових відносин із РЕР, установлення джерел статків (багатства) та джерел коштів, здійснення поглибленого моніторингу ділових відносин.
